Teu e seu; quando os usar?

Quando se deve usar teu ou seu?

Além disso, o correto, ao se dirigir a uma pessoa diretamente é, por exemplo, desejo-te ou desejo-lhe?

Os pronomes te, ti, contigo, teu, tua, teus, tuas são referentes à segunda pessoa do singular, tu.
Os pronomes o, a, os, as, lhe, lhes, seu, sua, seus, suas são referentes à terceira pessoa, você(s), ele(s), ela(s). Por exemplo:

– Gosto de você. Seus olhos me fascinam. Desejo-a. (e não “desejo-lhe”, pois o pronome lhe será usado quando houver a preposição a, e o verbo desejar não a exige).

– Gosto de ti. Teus olhos me fascinam. Desejo-te.